Financiele planning geeft inzicht en overzicht

Veel Financiële Consumenten ontbreekt het aan inzicht en overzicht over de financiële situatie. Daarom is het prettig te weten dat een onafhankelijke financiële planner bij uitstek de adviseur is om daar verandering in te brengen. Dat gebeurt in overzichtelijke stappen.

Stap 0. Uw huiswerk
Voordat een financieel planner voor u aan de slag kan zult u de nodige gegevens moeten verzamelen. Aan de hand van een lijst van aandachtspunten weet u precies wat u moet doen. Klik voor de volledige lijst op huiswerk.

Stap 1. Inventariseren
Financiële planning start met het creëren van een helder overzicht van uw financiële, fiscale en erfrechtelijke positie. Ook uw wensen, doelstellingen en verwachtingen worden uitgebreid besproken. Indien u dat wenst leveren wij u het complete overzicht van uw huidige situatie schriftelijk aan.

Stap 2. Adviseren
Op basis van uw uitgangssituatie bekijkt de adviseur wat u het beste kunt doen in uw specifieke situatie. In het schriftelijke advies komen alle belangrijke zaken aan de orde. Op basis van het advies weet u wat u te doen staat en of uw plannen haalbaar zijn.

Stap 3. Implementeren
Als u dat wilt staan wij u terzijde bij het uitvoeren van het advies. Denk bijvoorbeeld aan het instrueren van de notaris, het bespreken van de hypotheekaanpassingen bij uw bank of het verbeteren van uw verzekeringen in samenspraak met uw verzekeringsadviseur. De gehanteerde voorwaarden en tarieven houden we scherp in de gaten.

Stap 4. Reviseren
Een financieel plan is een dynamisch geheel: uw omstandigheden kunnen wijzigen maar ook de wet- en regelgeving. Daarom is het verstandig uw financiële plan jaarlijks te laten onderhouden. Omdat het meeste werk al is gedaan bij het maken van het orginele plan, blijven de kosten binnen de perken.


Fundament: onafhankelijk
Omdat de leden van de VOFP geen belang hebben bij het bemiddelen in financiële producten kunt u gewoon bij uw bestaande bank en adviseurs blijven. U betaalt het advies rechtstreeks aan de adviseur en niet indirect via financiële producten. Een overzichtelijk en kraakhelder systeem.