Ieder lid van de VOFP moet voldoen aan de eisen die zijn gesteld in het huishoudelijk reglement.

De belangrijkste eisen zijn

 •   gecertificeerd financieel planner door de Federatie Financiële Planners 
 •   voldoen aan de eisen van permanente educatie: minimaal 18 uur onderwijs per jaar volgen 
 •   uitsluitend een beloning krijgen rechtstreeks van de cliënt 
 •   geen verkoop van verzekeringen, hypotheken, beleggingen of andere financiële producten 
 •   de onderneming van waaruit het lid de advisering doet mag geen eigenaren hebben die financiële producten verkopen

Huishoudelijk reglement van de Vereniging Onafhankelijke Financiële Planners

Definities 

VOFP        Vereniging Onafhankelijke Financiële Planners

Lid/leden    Persoon die voldoet aan de eisen van het lidmaatschap en schriftelijk heeft                        verklaard aan de eisen in dit huishoudelijk reglement te voldoen en zal             handelen conform onderstaande regels.

Inleidend
Dit huishoudelijk reglement vervangt alle eerdere versies van het huishoudelijk reglement en is tijdens de algemene ledenvergadering d.d. 4 juni 2007 vastgesteld en met meerderheid van stemmen aanvaard.

Artikel 1: Lidmaatschap 
 
1.1         Lidmaatschap van de VOFP is uitsluitend mogelijk op persoonlijke titel

 1.2         De VOFP stelt zowel eisen aan de persoon als eisen aan de organisatie waarbij de persoon werkzaam is.

 1.3         Personen kunnen uitsluitend lid worden van de VOFP indien zij bij het aangaan van het lidmaatschap dit reglement onderschrijven, wat blijkt uit het dateren en ondertekenen van dit reglement.

 1.4         Het lidmaatschap is voor onbepaalde tijd.

 1.5         Het lidmaatschap kan per direct door het lid worden opgezegd. Vindt opzegging plaats voor 1 december van het betreffende kalenderjaar, dan is over het daarop volgende kalenderjaar geen lidmaatschapsgeld meer verschuldigd.

 1.6         Het lidmaatschap kan door het bestuur worden opgezegd indien het lid handelt in strijd met dit reglement of op enige andere wijze goede naam van de vereniging beschadigt. Het bestuur zal het betreffende lid schriftelijk en met redenen onderbouwd een opzegging van het lidmaatschap sturen. Het is het lid vanaf de dag van opzegging niet meer toegestaan het VOFP logo te voeren of zich op enige andere wijze te presenteren als lid van de VOFP.

Artikel 2: Vakinhoudelijke kennis van de leden 
 
2.1        Leden zijn gecertificeerd door de Federatie Financiële Planners

 2.2         Jaarlijks hebben de leden de verplichting te voldoen aan de eisen van Permanente Educatie van de FFP

 2.3         Indien een lid om welke reden dan ook uit het register van de FFP wordt verwijderd dient het lid onverwijld het bestuur van de VOFP hiervan in te lichten waarna het lidmaatschap van de VOFP eenzijdig door het bestuur zal worden opgezegd.

 2.4         Leden zijn actief als financieel planner in loondienst of als zelfstandige wat blijkt uit een verklaring van de werkgever of inschrijving bij de kamer van koophandel of enige andere voor het bestuur acceptabele bewijsvoering..  

 2.5        Cliënten kunnen klachten voorleggen bij de Klachtencommissie van de Federatie Financiële Planners. Het bestuur van de VOFP en het aangesloten lid sluiten zich onvoorwaardelijk aan bij de uitspraak van deze Klachtencommissie.

 2.6         Indien leden zijn aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KIFID) kunnen cliënten van de betreffende leden hun klacht voorleggen bij deze instantie. 

Artikel 3: Onafhankelijkheid 
 

 3.1         Leden van de VOFP zijn niet ingeschreven als bemiddelaar in de registers van de Autoriteit Financiële Markten. Wel kunnen leden als adviseur ingeschreven staan in de registers van de Autoriteit Financiële Markten. Inschrijving in deze registers is niet verplicht indien de leden geen adviezen verstrekken die richtinggevend zijn bij de keuze van financiële producten door cliënten.  

 3.2         Leden van de VOFP hebben als adviseur van cliënten uitsluitend verdiensten uit declaraties rechtstreeks aan de klant. Deze kunnen bestaan uit: 
 -      Urendeclaraties 
 -      Vaste prijzen voor adviestrajecten 
 -      Een andere beloningssystematiek waarbij de cliënt rechtstreeks betaalt aan het lid voor de advisering.

 3.3         Leden noch de organisaties waar zij in dienst zijn of voor werkzaam zijn, hebben middellijk noch onmiddellijk inkomsten uit de verkoop van producten van financiële instellingen in de breedste zin des woords.

 3.4         Op generlei wijze zijn zij als (mede-) eigenaar verbonden aan een rechtspersoon die wel inkomsten heeft zoals hiervoor omschreven.

 3.5         Op generlei wijze zijn zij binnen concernverband verbonden aan een rechtspersoon die wel inkomsten heeft zoals hiervoor omschreven.

 3.6         Het eigendom van de onderneming waarin zij werkzaam zijn, is op geen enkele wijze geheel of gedeeltelijk, middellijk of onmiddellijk in handen van een partij die financiële producten verkoopt.

 3.7         Het is leden evenmin toegestaan om inkomsten uit verkoop van financiële producten of diensten te verrekenen met urendeclaraties. Eventuele provisievoordelen voor de cliënt worden direct in de producten verrekend of worden rechtstreeks door de productaanbieder met de klant verrekend.

Artikel 4: Kwaliteit 
 

 4.1         Leden streven naar een zo hoog mogelijke kwaliteit in hun advisering.

 4.2         Leden zetten zich in om hun ervaring, kennis en netwerk te delen met andere leden zodat de kwaliteit van de adviezen van alle leden wordt bevorderd.

 4.3.        Leden zijn verplicht mee te werken aan collegiale visitatie, waarbij een tweetal cliëntendossiers vakinhoudelijk wordt besproken. De medewerking betreft zowel het laten bespreken van de eigen cliëntendossiers als visiteren van een collega lid ter bespreking van diens dossiers.

 4.4         Doelstelling van deze visitatie is het bevorderen en bespreken van de kwaliteit van de uitgebrachte adviezen. Indien noodzakelijke kunnen op basis van de visitatie  aanbevelingen worden gedaan die ten doel hebben de kwaliteit van de adviezen verder te verbeteren.

 4.5         Waar mogelijk zullen leden de aanbevelingen die uit deze collegiale visitatie inpassen in hun dagelijkse advisering richting cliënten.

 4.6         Deelnemers hebben de verplichting om jaarlijks minimaal aanwezig te zijn bij de kwaliteitsdag en één van de andere ledenvergaderingen. 

Artikel 5: Beroepsethiek 
 
5.1         Leden van de VOFP stellen zich tot doel om cliënten een zo compleet mogelijk advies te      
             geven betreffende hun persoonlijke financiële situatie, met inachtneming van de door cliënt 
             gegeven opdracht.

 5.2         Cliënten worden vooraf gewezen op de kosten van het advies en krijgen indien mogelijk een reële indicatie van de totale kosten van het advies. Blijken de werkelijke kosten tijdens het maken van het advies hoger te zijn dan de gegeven indicatie, dan zal de cliënt daarvan direct op de hoogte worden gesteld. In onderling overleg met de cliënt wordt besproken hoe verder te handelen.

 5.3         Leden verwijzen hun cliënt door naar een externe deskundige indien zich vragen of probleemstellingen voordoen waarvan de leden zelf onvoldoende kennis hebben. Leden onderschrijven dat zij hierbij een bijzondere zorgplicht hebben richting de cliënt.

 5.4         Leden zijn verzekerd tegen beroepsaansprakelijkheid conform het reglement van de FFP. In hun advisering houden zij rekening met de beperkingen die zij vanuit de verzekering opgelegd hebben gekregen.

 5.5         Leden hanteren leveringsvoorwaarden die gedeponeerd zijn bij de Kamer van Koophandel of de Arrondissementsrechtbank. In de leveringsvoorwaarden worden de rechten en de plichten van de cliënt en het lid conform dit reglement vastgelegd.

 5.6         Leden houden bij het maken van het advies terdege rekening met de uitgangssituatie, de wensen, de doelstellingen en het risicoprofiel van de cliënt.

 5.7         Advisering vindt plaats op basis van een zo compleet mogelijke inventarisatie van de uitgangspunten van de cliënt.

 5.8         In het advies worden oplossingen aangedragen in algemene zin. Producten worden alleen aanbevolen indien deze op basis van objectieve criteria zoals prijs en voorwaarden aantoonbaar beter zijn dan andere soortgelijke producten. Dit laat onverlet dat leden op geen enkele wijze inkomsten mogen hebben uit het bemiddelen in financiële producten.

 5.9         Het is leden toegestaan om na het uitbrengen van het advies cliënt te helpen bij het uitvoeren van het advies. Indien daarbij een invulling met financiële producten noodzakelijk is, zullen leden zich inspannen om deze met de beste voorwaarden voor de cliënt te vinden. Doordat de leden zelf geen producten verkopen zullen zij zich inspannen de gebruikelijke aanbrengvergoedingen en provisies om te laten zetten in betere voorwaarden voor de cliënt.

Artikel 6: Logo VOFP 
 

 6.1         Voldoen zowel de persoon als de organisatie aan de eisen van de VOFP, dan is het beide toegestaan het Logo van de VOFP te voeren.

 6.2         Voert de organisatie het VOFP logo, dan dient in alle uitingen richting cliënten duidelijk te worden gemaakt welke medewerkers aan de VOFP eisen voldoen.

Artikel 7: Kosten bestuur 
 

7.1    Het bestuur zal geen kosten in rekening brengen bij de vereniging voor maaltijden,     
             telefoonkosten of reiskosten.

Artikel 8: Kweekvijver en aspirant leden

 8.1         Aspirant leden zijn gecertificeerd door de Federatie Financiële Planners

 8.2         Aspirant leden zijn personen die niet aan alle voorgaande criteria voldoen maar wel de intentie hebben om binnen twaalf maanden aan deze criteria te voldoen.

 8.3        'De kweekvijver' heeft als doel om de aspirant leden te ondersteunen bij de ontwikkeling naar volledig onafhankelijke advisering en een volwaardig lidmaatschap.

 8.4         Het aspirant lidmaatschap eindigt twaalf maanden na aanvang van het aspirant lidmaatschap. 

 8.5         In uitzonderingssituaties kan het aspirant lid bij het bestuur van de vereniging een gemotiveerd verzoek indienen om het aspirant lidmaatschap te verlengen. 

 8.6         Aspirant leden kunnen aan alle activiteiten van de vereniging deelnemen.

 8.7         Aspirant leden hebben geen stemrecht in de algemene ledenvergadering.

 8.8         Aspirant leden zijn dezelfde contributie verschuldigd als leden.

Artikel 9: Voortzetting en wijziging

 9.1.        Indien de Algemene Ledenvergadering besluit tot het wijzigen van het huishoudelijk reglement, dan treedt het nieuwe reglement in de plaats van het voorgaande reglement.

 9.2.        Indien leden het huishoudelijk reglement niet meer onderschrijven, dan dienen zij dit schriftelijk kenbaar te maken aan het bestuur. Het lidmaatschap zal dan worden opgezegd.

Naam                      ……………………………………………………….

Datum en plaats       ……………………………………………………….

Handtekening       ……………………………………………………….