Checklist

Om een eerste gesprek met u zo goed mogelijk te kunnen voorbereiden willen wij ons graag een goed beeld vormen van de zaken die bij u spelen. Daarom is het voor ons en voor u prettig dat wij vooraf de nodige gegevens ontvangen. Onderstaande gegevens zouden wij, indien van toepassing voor u, graag ontvangen. Sommige zaken zullen voor u niet van toepassing zijn. Wij verzoeken u vriendelijk dat aan te geven.

Personalia
Namen en voorletters van uw gezinsleden
Geboortedata van uw gezinsleden
Adres, postcode en woonplaats
Telefoon- en faxnummers
E-mail adres
Beroep van u en uw partner
Indien van toepassing kopie uittreksel Kamer van Koophandel

Naam en adresgegevens van uw adviseurs
Bankier(s)
Belastingadviseur
Accountant
Verzekeringsadviseur
Notaris
Andere adviseurs

Erfrechtelijke positie
Huwelijkse voorwaarden, samenlevingsovereenkomst of partnerovereenkomst
Testament van u en uw partner
Eventuele schenkingen die u in het verleden heeft gedaan

Inkomenspositie
De meest recente aangifte inkomstenbelasting van u en uw partner
Actuele salarisgegevens
Uw pensioenrechten, inclusief oude rechten
Lijfrenteverzekeringen
Opgave van rente- en dividendinkomsten
Arbeidsongeschiktheidsverzekering
Gegevens auto van de zaak
Rentelasten buiten de hypotheekrente
Te betalen lijfrentepremies
Te betalen premies arbeidsongeschiktheidsverzekering
Schenkingen aan goede doelen
Alimentatiebetalingen c.q. ontvangen alimentatie
Overige inkomsten
Overige aftrekposten
Inschatting van het benodigde netto besteedbaar inkomen

Woning en hypotheek
Actuele marktwaarde van uw woning
Hoogte van de hypothecaire geldlening
Rentevoet van de geldlening plus einddatum rentevaste periode
Naam van de geldgever
Gegevens van een eventuele levensverzekering die is gesloten in combinatie met de hypotheek
WOZ-waarde van de woning plus eventuele gemeentelijke bijtelling
Bovenstaande gegevens betreffende een eventuele tweede woning

Vermogen van u en uw partner
Overzicht van effectenportefeuille(s) en spaargelden
Vermogen opgebouwd in spaarverzekeringen
Overzicht van schulden met de condities waartegen de leningen zijn gesloten en het doel waaraan het geleende bedrag is besteed
Beleggingsonroerend goed
Overzicht van participaties in bedrijven
Vermogen van uw kinderen

Bedrijfsgegevens
Meest recente jaarrekening van uw onderneming
Overzicht van de juridische structuur en de eigendomsverhoudingen
Activiteiten van uw onderneming
Overzicht van privé schulden aan uw onderneming
Overzicht van vordering die u privé heeft op uw onderneming
Pensioenbrief
Uw plannen met de onderneming

Familie en vermogen
Is er uit de familie nog vermogen te verwachten, bijvoorbeeld in de vorm van een erfenis of schenkingen?

Wensen, doelstellingen en actuele vragen
Welke specifieke onderwerpen wilt u ons voorleggen?
Welke wijzigingen zijn er de komende jaren te verwachten in uw persoonlijke financiële situatie?
Wat zijn uw financiële doelstellingen op de korte en de lange termijn?
Welke strategie hanteert u voor uw persoonlijke financiële situatie?

Tevens zijn wij wettelijk verplicht uw paspoort of identiteitskaart te controleren, daarom verzoeken wij u deze mee te nemen naar het gesprek.